راهنمای اساسی برای تجارت فارکس

تجارت ارز خارجی – همچنین معمولا تجارت فارکس یا FX نامیده می شود – بازار جهانی برای تبادل ارزهای خارجی است. فارکس بزرگترین بازار در جهان است و معاملاتی که در ان اتفاق می افتد بر همه چیز تاثیر می گذارد، از قیمت لباس وارداتی از چین تا مبلغی که برای مارگاریتا در تعطیلات در مکزیک پرداخت می کنید.

تجارت فارکس چیست؟

در ساده ترین حالت، تجارت فارکس شبیه به مبادله ارزی است که ممکن است در هنگام سفر به خارج از کشور انجام دهید: یک معامله گر یک ارز را خریداری می کند و دیگری را می فروشد و نرخ ارز به طور مداوم بر اساس عرضه و تقاضا نوسان می کند.

ارزها در بازار ارز خارجی معامله می شوند، یک بازار جهانی که از دوشنبه تا جمعه ۲۴ ساعته باز است. تمام معاملات فارکس بدون نسخه (OTC) انجام می شود، به این معنی که هیچ مبادله فیزیکی وجود ندارد (همانطور که برای سهام وجود دارد) و یک شبکه جهانی از بانک ها و سایر موسسات مالی نظارت بر بازار (به جای یک بورس مرکزی، مانند بورس اوراق بهادار نیویورک).

اکثریت قریب به اتفاق فعالیت های تجاری در بازار فارکس بین معامله گران نهادی مانند افرادی که برای بانک ها، مدیران صندوق ها و شرکت های چند ملیتی کار می کنند، رخ می دهد. این معامله گران لزوما قصد ندارند مالکیت فیزیکی ارزها را داشته باشند. انها ممکن است به سادگی در مورد نوسانات نرخ ارز در اینده گمانه زنی یا پوشش ریسک کنند.

یک معامله گر فارکس ممکن است دلار امریکا را خریداری کند (و یورو بفروشد)، به عنوان مثال، اگر او معتقد باشد که دلار در ارزش تقویت می شود و بنابراین قادر به خرید یورو بیشتر در اینده است. در همین حال، یک شرکت امریکایی با عملیات اروپایی می تواند از بازار فارکس به عنوان یک پرچین در صورت تضعیف یورو استفاده کند، به این معنی که ارزش درامد انها در انجا کاهش می یابد.

چگونه ارزها معامله می شوند

به تمام ارزها یک کد سه حرفی اختصاص داده می شود که بسیار شبیه نماد تیک تیک سهام است. در حالی که بیش از ۱۷۰ ارز در سراسر جهان وجود دارد، دلار امریکا در اکثریت قریب به اتفاق معاملات فارکس درگیر است، بنابراین به ویژه مفید است که کد ان را بدانید: USD. دومین ارز محبوب در بازار فارکس یورو است، ارز پذیرفته شده در ۱۹ کشور اتحادیه اروپا (کد: EUR).

سایر ارزهای اصلی، به ترتیب محبوبیت، عبارتند از: ین ژاپن (JPY)، پوند انگلیس (GBP)، دلار استرالیا (AUD)، دلار کانادا (CAD)، فرانک سوئیس (CHF) و دلار نیوزیلند (NZD).

تمام معاملات فارکس به صورت ترکیبی از دو ارز مبادله شده بیان می شود. هفت جفت ارز زیر – انچه که به عنوان رشته های اصلی شناخته می شوند – حدود ۷۵٪ از معاملات در بازار فارکس را تشکیل می دهند:

• یورو/دلار امریکا
• دلار امریکا در برابر ین
• پوند در برابر دلار امریکا
• دلار امریکا
• دلار در برابر دلار کانادا
• دلار در برابر فرانک
• دلار امریکا

چگونه معاملات فارکس نقل قول می شوند

هر جفت ارز نشان دهنده نرخ ارز فعلی برای دو ارز است. در اینجا نحوه تفسیر این اطلاعات، با استفاده از EUR / USD یا نرخ ارز یورو به دلار به عنوان مثال:

• واحد پول سمت چپ (یورو) ارز پایه است.
• واحد پول سمت راست (دلار امریکا) ارز نقل قول است.
• نرخ ارز نشان می دهد که چه مقدار از ارز نقل قول برای خرید ۱ واحد از ارز پایه مورد نیاز است. در نتیجه، ارز پایه همیشه به عنوان ۱ واحد بیان می شود در حالی که ارز نقل قول بر اساس بازار فعلی و میزان مورد نیاز برای خرید ۱ واحد ارز پایه متفاوت است.
• اگر نرخ ارز EUR / USD 1.2 باشد، به این معنی است که ۱ یورو ۱.۲۰ دلار خریداری می کند (یا به عبارت دیگر، خرید ۱.۲۰ یورو هزینه خواهد داشت).
• هنگامی که نرخ ارز افزایش می یابد، به این معنی است که ارزش ارز پایه نسبت به ارز نقل قول افزایش یافته است (زیرا ۱ یورو دلار بیشتری را خریداری می کند) و برعکس، اگر نرخ ارز کاهش یابد، به این معنی است که ارزش ارز پایه کاهش یافته است.

یک یادداشت سریع: جفت ارز معمولا با ارز پایه اول و ارز مظنه دوم ارائه می شود، هر چند قرارداد تاریخی برای چگونگی بیان برخی از جفت ارز وجود دارد. به عنوان مثال، تبدیل USD به EUR به عنوان EUR / USD ذکر شده است، اما نه USD / EUR.

سه راه برای تجارت فارکس

اکثر معاملات فارکس به منظور مبادله ارزها (همانطور که ممکن است در یک مبادله ارز در هنگام سفر انجام شود) ساخته نشده است، بلکه برای حدس زدن در مورد حرکات قیمت اینده، بسیار شبیه به معاملات سهام است. همانند معامله گران سهام، معامله گران فارکس در حال تلاش برای خرید ارزهایی هستند که فکر می کنند ارزش انها نسبت به سایر ارزها افزایش می یابد یا برای خلاص شدن از شر ارزهایی که پیش بینی می کنند قدرت خرید انها کاهش می یابد.

سه راه مختلف برای تجارت فارکس وجود دارد که معامله گران با اهداف مختلف را در خود جای می دهد:

• بازار لحظه ای  بازار اصلی فارکس است که در ان جفت ارز مبادله می شود و نرخ ارز در زمان واقعی بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می شود.
• بازار رو به جلو به جای اجرای یک معامله در حال حاضر، معامله گران فارکس همچنین می توانند یک قرارداد الزام اور (خصوصی) با یک معامله گر دیگر وارد کنند و نرخ ارز را برای مقدار مورد توافق ارز در تاریخ اینده قفل کنند.
• بازار اتی به طور مشابه، معامله گران می توانند یک قرارداد استاندارد را برای خرید یا فروش مقدار از پیش تعیین شده یک ارز با نرخ ارز خاص در یک تاریخ در اینده انتخاب کنند. این کار در یک مبادله انجام می شود و نه خصوصی، مانند بازار فوروارد.

بازارهای رو به جلو و اتی در درجه اول توسط معامله گران فارکس استفاده می شود که می خواهند در برابر تغییرات قیمت اینده در یک ارز گمانه زنی یا پرچین کنند. نرخ ارز در این بازارها بر اساس انچه در بازار اسپات اتفاق می افتد، که بزرگترین بازار فارکس است و جایی است که اکثر معاملات فارکس اجرا می شود.

شرایط فارکس برای دانستن

هر بازاری زبان خودش را دارد. اینها کلماتی هستند که باید قبل از درگیر شدن در تجارت فارکس بدانید:

• جفت ارز. تمام معاملات فارکس شامل یک جفت ارز است. علاوه بر رشته های اصلی، معاملات کمتری نیز وجود دارد (مانند exotics، که ارزهای کشورهای در حال توسعه هستند).
• پیپ. کوتاه برای درصد در نقاط، یک پیپ اشاره به کوچکترین تغییر قیمت ممکن در یک جفت ارز. از انجا که قیمت فارکس حداقل به چهار رقم اعشار نقل قول می شود، یک پیپ برابر با ۰.۰۰۰۱ است.
• پیشنهاد درخواست گسترش. همانطور که با دارایی های دیگر (مانند سهام)، نرخ ارز توسط حداکثر مقدار که خریداران مایل به پرداخت برای یک ارز (پیشنهاد) و حداقل مقدار است که فروشندگان نیاز به فروش (درخواست) تعیین می شود. تفاوت بین این دو مقدار، و معاملات ارزش در نهایت اجرا خواهد شد، گسترش پیشنهاد درخواست است.
• بسیاری. فارکس توسط انچه که به عنوان مقدار زیادی شناخته می شود یا یک واحد ارز استاندارد معامله می شود. اندازه لات معمولی ۱۰۰،۰۰۰ واحد ارز است، هر چند میکرو (۱۰۰۰) و مینی (۱۰،۰۰۰) لات برای تجارت نیز وجود دارد.
• اهرم. به دلیل این اندازه های بزرگ، برخی از معامله گران ممکن است مایل به قرار دادن پول زیادی برای اجرای تجارت نباشند. اهرم، اصطلاح دیگری برای قرض گرفتن پول، به معامله گران اجازه می دهد تا در بازار فارکس بدون مقدار پول مورد نیاز شرکت کنند.
• حاشیه. با این حال، تجارت با اهرم رایگان نیست. معامله گران باید مقداری پول را به عنوان سپرده یا انچه که به عنوان حاشیه شناخته می شود، قرار دهند.

چگونه قیمت در بازار فارکس حرکت می کند

مانند هر بازار دیگری، قیمت ارز توسط عرضه و تقاضای فروشندگان و خریداران تعیین می شود. با این حال، نیروهای کلان دیگری در این بازار وجود دارد. تقاضا برای ارزهای خاص نیز می تواند تحت تاثیر نرخ بهره، سیاست بانک مرکزی، سرعت رشد اقتصادی و محیط سیاسی در کشور مورد نظر باشد.

بازار فارکس ۲۴ ساعته، پنج روز هفته باز است، که به معامله گران در این بازار فرصت می دهد تا به اخباری که ممکن است بازار سهام را تحت تاثیر قرار ندهند، واکنش نشان دهند. از انجا که بسیاری از معاملات ارز بر روی گمانه زنی یا پوشش ریسک تمرکز دارد، برای معامله گران مهم است که در مورد پویایی هایی که می تواند باعث افزایش شدید ارزها شود، سرعت بگیرند.

خطرات تجارت فارکس

از انجا که تجارت فارکس نیاز به اهرم دارد و معامله گران از حاشیه استفاده می کنند، خطرات اضافی برای تجارت فارکس نسبت به سایر انواع دارایی ها وجود دارد. قیمت ارز به طور مداوم در نوسان است، اما در مقادیر بسیار کم، به این معنی که معامله گران باید معاملات بزرگ (با استفاده از اهرم) را برای کسب درامد انجام دهند.

این اهرم عالی است اگر یک معامله گر یک شرط برنده را انجام دهد زیرا می تواند سود را افزایش دهد. با این حال، همچنین می تواند زیان ها را افزایش دهد، حتی بیش از مبلغ اولیه قرض گرفته شده. علاوه بر این، اگر یک ارز بیش از حد در ارزش سقوط کند، کاربران اهرم خود را به تماس های حاشیه ای باز می کنند، که ممکن است انها را مجبور به فروش اوراق بهادار خود را خریداری شده با وجوه قرض گرفته شده در از دست دادن. خارج از زیان های احتمالی، هزینه های معامله نیز می تواند اضافه شود و احتمالا به انچه که یک تجارت سوداور بود، بخورد.

مهمتر از همه، باید در نظر داشته باشید که کسانی که ارزهای خارجی را تجارت می کنند، ماهی های کوچکی هستند که در حوضچه ای از معامله گران ماهر و حرفه ای شنا می کنند و کمیسیون اوراق بهادار و بورس در مورد تقلب بالقوه یا اطلاعاتی که می تواند برای معامله گران جدید گیج کننده باشد، هشدار می دهد.

شاید چیز خوبی باشد که تجارت فارکس در میان سرمایه گذاران فردی رایج نیست. در واقع، معاملات خرده فروشی (با نام دیگر تجارت توسط غیر حرفه ای) تنها ۵.۵٪ از کل بازار جهانی را تشکیل می دهد، ارقام DailyForex نشان می دهد و برخی از کارگزاران بزرگ انلاین حتی تجارت فارکس را ارائه نمی دهند.

علاوه بر این، از معدود معامله گران خرده فروشی که در تجارت فارکس شرکت می کنند، اکثر انها برای کسب سود با فارکس تلاش می کنند. CompareForexBrokers دریافت که به طور متوسط ۷۱ درصد از معامله گران خرده فروشی FX پول خود را از دست داده اند. این باعث می شود که تجارت فارکس یک استراتژی باشد که اغلب به بهترین وجه به متخصصان واگذار می شود.

چرا معاملات فارکس برای مصرف کنندگان متوسط اهمیت دارد

در حالی که سرمایه گذار به طور متوسط احتمالا نباید در بازار فارکس شرکت کند، انچه در انجا اتفاق می افتد بر همه ما تاثیر می گذارد. فعالیت در زمان واقعی در بازار اسپات بر مبلغی که ما برای صادرات پرداخت می کنیم همراه با هزینه سفر به خارج از کشور تاثیر می بگذارد.

به عنوان مثال، اگر ارزش دلار امریکا نسبت به یورو تقویت شود، سفر به خارج از کشور ارزان تر خواهد بود (دلار امریکا می تواند یورو بیشتری بخرد) و کالاهای وارداتی (از اتومبیل تا لباس). از طرف دیگر، هنگامی که دلار ضعیف می شود، سفر به خارج از کشور و واردات کالا گران تر خواهد بود (اما شرکت هایی که کالاهای صادراتی به خارج از کشور را صادر می کنند، سود می برند).

اگر شما در حال برنامه ریزی برای خرید بزرگ از یک مورد وارداتی، و یا شما در حال برنامه ریزی برای سفر به خارج از ایالات متحده، خوب است که نگه داشتن چشم در نرخ ارز است که توسط بازار فارکس تعیین شده است.